Os ladrões de banco nem sempre carregam armas e usam máscaras. Às vezes, entregamos-lhes voluntariamente o nosso dinheiro, acreditando falsamente que são pessoas em quem podemos confiar. Sim, estamos falando de funcionários de bancos.
Freqüentemente, eles lidam com dezenas de milhares de dólares todos os dias, e é difícil para alguns resistir a roubar alguns mil dólares. É surpreendentemente fácil – e comum – um funcionário desviar dinheiro dos clientes do banco.
Esses ladrões muitas vezes têm como alvo os idosos e os deficientes, e podem roubar dinheiro durante anos sem serem detectados. Se você tem dinheiro em um banco, precisa ler isto. Seriamente.
10 Michelle Renée Crouch
Quando a caixa do banco Michelle Crouch soube que Kevin J. Bolema havia morrido, ela decidiu esvaziar sua conta poupança. Ela pegou mais de US$ 100 mil e deixou apenas US$ 5. Alguns dias depois, Crouch compareceu ao funeral de Bolema , apresentou-se à família e abraçou a mãe enlutada.
A família de Bolema logo recebeu uma ligação do banco alertando-os de que alguém havia tentado usar o cartão de crédito de Bolema. Sua filha foi ao banco no dia seguinte para pedir o congelamento de sua conta poupança. Porém, a conta já havia sido esgotada. A família de Bolema entrou em “ pânico total ” quando percebeu que a sua conta estava vazia.
O banco demitiu Crouch e iniciou uma investigação. Crouch afirmou que Bolema era amigo dela e que lhe havia concedido um empréstimo sem juros antes de morrer. Ela criou um documento de empréstimo e falsificou o nome dele.
A polícia não acreditou na história dela e Crouch foi preso. Depois de ser libertada sob fiança, ela foi trabalhar em uma cooperativa de crédito. Crouch roubou mais de US$ 10.000 de um cliente de lá. Ela só foi pega depois que seus empregadores leram um artigo sobre seu roubo anterior. [1]
Crouch foi condenado a 20 meses de prisão.
9 Alex Cunningham
Alex Cunningham conheceu Doris Galloway depois que ela transferiu as economias de sua vida para o banco onde ele trabalhava. Ela ia regularmente ao banco e os dois tornaram-se amigos. Depois que Galloway caiu e quebrou o quadril, ela não pôde ir ao banco, então Cunningham a visitou em casa e fez algumas tarefas para ela. Galloway gostava tanto de Cunningham que pretendia deixar dinheiro para ele em seu testamento.
Cunningham não quis esperar por uma sorte inesperada e começou a desviar dinheiro da conta de Galloway. Ele usou o dinheiro em um site de apostas na Internet onde apostava em eventos esportivos e movimentos diários dos mercados financeiros.
Cunningham assumiu o controle das finanças de Galloway. Ele abriu e fechou contas bancárias sem o conhecimento dela e teve empréstimos totalizando cerca de £ 40.000 creditados na conta dela. Cunningham conseguiu roubar £ 271.885 de sua conta antes que uma grande transferência não autorizada alarmasse os funcionários do banco. Eles iniciaram uma investigação interna e capturaram Cunningham.
Ele ficou preso por três anos e meio. [2]
8 Simon Wong Saiman
Simon Wong Sai-man trabalhou no atendimento ao cliente em um banco durante três anos. Quando saiu, ele tirou HK$ 860 mil da conta de um depositante falsificando a assinatura do titular. Quando Wong foi pego, ele explicou que havia perdido dinheiro no mercado de ações e precisava pagar um empréstimo estudantil. Ele foi preso por dois anos.
Seis meses após sua libertação, ele foi trabalhar em outro banco. Wong logo desenvolveu um sério problema de jogo e não conseguia pagar suas dívidas. Ele começou a roubar dinheiro da conta de um empresário. Wong substituiu o dinheiro roubado por seus ganhos, mas não ganhou o suficiente para repor a quantia furtada.
Wong procurou outra conta para roubar e encontrou o relato de uma mulher que estava acamada há 20 anos. [3] A mulher não recebia extratos mensais e Wong acreditava que ela não notaria a falta de dinheiro. Ele começou a transferir dinheiro entre a conta da mulher e a do empresário.
Wong decidiu que queria dinheiro extra e fez uma cópia da caderneta bancária da mulher. Ele levou a cópia para outra agência bancária e tentou sacar o dinheiro. O caixa percebeu que suas informações eram diferentes da cópia nos registros do banco e alertou um supervisor.
Wong foi preso. As autoridades descobriram que ele havia roubado HK$ 2,21 milhões em três meses. Ele ficou preso por dois anos e oito meses.
7 Daniel André Gales
Daniel Welsh trabalhava como associado de atendimento ao cliente em um banco e conhecia pessoalmente os clientes do banco quando eles chegavam. Welsh notou os clientes que realmente precisavam de ajuda – pessoas que não sabiam dirigir ou eram deficientes – e ele se tornaria extremamente amigável . Ele lhes oferecia assistência e, às vezes, comprava mantimentos para eles .
Welsh conquistou a amizade desses clientes e usou a confiança deles como forma de manipular suas contas bancárias. Ele sacou dinheiro de cada conta em um grande saque com um cheque administrativo. Nenhuma de suas vítimas percebeu que ele as estava roubando.
Ele passou cinco meses roubando clientes idosos antes que os investigadores do banco percebessem que os fundos estavam desaparecidos. Eles questionaram Welsh, mas ele negou qualquer responsabilidade. O banco o demitiu e alertou a polícia. Eles descobriram que Welsh tinha pelo menos duas vítimas e havia roubado mais de US$ 180.000. [4]
Ele foi preso e acusado de duas acusações criminais de roubo de um adulto idoso.
6 Felon Davis
Phelon Davis trabalhava como caixa quando um cliente antigo de um banco tentou depositar em sua conta milhares de dólares de um saco de lixo. No entanto, as contas ficaram inativas devido à inatividade e o cliente não tinha identificação .
Davis disse ao cliente, um vendedor ambulante sem-teto , onde conseguir documentos de identidade e um cartão do Seguro Social. Enquanto Davis revisava as contas do cliente, ele percebeu que o homem tinha um saldo surpreendentemente grande no banco.
Depois que Davis recebeu as informações do cliente, ele decidiu abrir uma nova conta em nome do cliente. Ele falsificou a assinatura do vendedor, configurou um cartão ATM e vinculou a conta ao seu endereço de e-mail. [5]
Durante vários meses, Davis transferiu o dinheiro do vendedor para a nova conta. Ele usou caixas eletrônicos 144 vezes e sacou um total de US$ 185.440. Ele usou o dinheiro para pagar um estilo de vida luxuoso, incluindo férias múltiplas, pagamento inicial de uma casa e eliminação de dívidas pessoais.
Depois de dois anos, Davis foi pego. Ele se declarou culpado e concordou em devolver o dinheiro roubado.
5 Lisa Jarvis
A caixa de banco Lisa Jarvis viu cifrões quando Kenneth Costello entrou em seu banco. Costello abriu uma conta e depositou um cheque de restituição de impostos no valor de várias centenas de milhares de dólares. Jarvis fez um cartão de débito para Costello e ela fez uma cópia para si mesma.
Nos dois anos seguintes, Jarvis tratou a conta bancária de Costello como se fosse sua. Ela usou a cópia do cartão de débito dele para mais de 100 compras e gastou US$ 98.445. Costello percebeu que o saldo de sua conta estava diminuindo e reclamou ao banco sobre os saques não autorizados. O banco percebeu que Jarvis havia roubado o dinheiro. Como resultado, ela foi demitida, presa e condenada a três anos de prisão .
Numa reviravolta interessante, Costello não recebeu o seu dinheiro de volta. A polícia percebeu que seu dinheiro havia sido recebido por meio de fraude fiscal. Costello apresentou quatro declarações fiscais fraudulentas em um ano, que lhe renderam US$ 545.384. Ele foi preso e condenado a cinco anos de prisão. [6]
4 Jo Ann Nickell
Jo Ann Nickell começou a roubar de seus clientes nove meses depois de começar a trabalhar em um banco. Ela tinha como alvo sete pessoas, com idades entre 65 e 91 anos. Muitas delas sofriam de doenças como câncer e demência.
Ela soube que a esposa de uma de suas vítimas havia morrido e que ele iria para uma casa de repouso no final daquela semana. Nickell roubou sua conta no dia seguinte. Outro cliente, que estava morrendo de câncer, investiu em dois certificados de depósito de US$ 100 mil para deixar para seus filhos. Nickell roubou um deles no valor de US$ 46.445.
Nickell disse a outro cliente que estava pagando a ele “juros especiais de poupança” e que precisava guardar seus extratos mensais para que ninguém mais soubesse quanto dinheiro ele tinha. Ela não lhe deu uma taxa especial. Em vez disso, ela roubou US$ 25.100 da conta dele.
Nickell conseguiu continuar com seus roubos por três anos. Ela finalmente foi pega quando um cliente percebeu que US$ 8.000 haviam sido sacados de sua conta poupança. Nickell tentou alterar a conta do cliente para que os extratos bancários mensais fossem para o banco. Mas ela não fez isso corretamente.
O banco investigou os roubos e percebeu que eles haviam perdido US$ 130.268 com as ações de Nickell. O banco reembolsou todos os fundos que Nickell roubou e chamou a polícia. Depois de se declarar culpada, ela foi condenada a 18 meses de prisão. Ela também teve que reembolsar o banco e sua seguradora. [7]
3 Irene Quansah
A caixa de banco Irene Quansah queria dinheiro fácil. Pelo menos 100 vezes, ela pegou dinheiro de depósitos em dinheiro feitos por um restaurante em um caixa eletrônico. Quansah roubou um total de $ 35.696,29.
Ela também roubou contas de seus clientes. Ela retirou um total de US$ 11.550 da conta de uma mulher, alegando que os saques foram feitos a pedido do cliente. Então Quansah tentou roubar US$ 10.000 de outra conta. No entanto, o cliente reclamou da retirada não autorizada e Quansah substituiu o dinheiro por fundos do cofre do caixa .
A filha de uma senhora idosa trouxe títulos de capitalização para Quansah para resgatar e depositar o produto nas contas da mãe. Quansah depositou apenas uma parte do dinheiro, roubando pelo menos US$ 9.975,48. Outro cliente do banco pediu a Quansah para resgatar títulos de capitalização avaliados em US$ 25.179,48. Quansah depositou apenas US$ 13.342,92 e ficou com o restante. [8]
Quansah roubou US$ 65.850 da conta de um casal de idosos ao alegar falsamente que os saques foram solicitados pelo casal. O homem queixou-se aos funcionários do banco sobre a perda e Quansah retirou dinheiro do cofre do caixa para reembolsar o casal.
Os funcionários do banco suspeitaram de Quansah e realizaram uma auditoria surpresa em sua gaveta de dinheiro e no cofre do caixa. Ela estava com falta de US$ 87.900 e admitiu ter aceitado o dinheiro.
Quansah foi condenado a dois anos de prisão e teve que pagar uma restituição de US$ 144.908,33 ao banco. Ela também teve que pagar US$ 30.000 ao IRS, pois não relatou nenhum dos fundos desviados em suas declarações fiscais.
2 Linda Sue Newcomb
Linda Sue Newcomb pegou a colega de trabalho Teresa Humphries roubando de sua cooperativa de crédito. Humphries vinha contraindo pequenos empréstimos em nome dos membros sem o seu conhecimento ou autorização. Ela atrasou os pagamentos e foi descoberta.
Em vez de denunciar Humphries, Newcomb decidiu ajudá-la a aperfeiçoar seu esquema. Como gerente da cooperativa de crédito, Newcomb conseguiu contrair empréstimos maiores. A dupla falsificou os nomes dos membros nos documentos do empréstimo e eles embolsaram o dinheiro ou o usaram para pagar outros empréstimos bancários. Aproximadamente 90% dos empréstimos bancários eram fraudulentos.
Eles também transferiram fundos e emitiram cheques nas contas de alguns membros das cooperativas de crédito. Eles esconderam sua fraude alterando ou retendo a entrega das declarações dos membros.
Newcomb passou 14 anos roubando da cooperativa de crédito e de seus membros. Ela roubava cerca de três a quatro mil dólares por mês. As ações de Newcomb e Humphries custaram à cooperativa de crédito mais de US$ 12 milhões e ela faliu. A National Credit Union Association reembolsou seus membros.
O esquema da dupla foi descoberto durante uma auditoria. Humphries foi condenado a três anos de prisão. Newcomb foi condenado a 10 anos de prisão e a pagar quase US$ 12 milhões em restituição. [9]
1 Kaycee Henzon
Kaycee Henzon trabalhou como caixa de banco por apenas três meses e conseguiu roubar mais de A$ 10.000 de seus clientes . Henzon queria mais. Ela fez amizade com Nancy Brayshaw, de 72 anos, e roubou A$ 100.000 de sua conta.
No dia seguinte, Henzon foi à casa de Brayshaw. A dupla começou uma discussão, que se transformou em uma briga. Henzon sufocou Brayshaw até a morte. Então Henzon saiu da casa de Brayshaw e foi para o departamento de polícia.
Henzon disse à polícia que visitou Brayshaw em sua casa para arrecadar roupas para doar a instituições de caridade . Enquanto ela estava lá, dois homens invadiram a casa e atacaram as duas mulheres. A história de Henzon rapidamente desmoronou.
Ela foi presa e se declarou culpada de assassinato. A juíza reconheceu que o assassinato foi espontâneo e que ela não pretendia matar Brayshaw. No entanto, ele ficou incomodado por ela não ter demonstrado remorso pelo assassinato. Henzon foi condenado a quase 20 anos de prisão. [10]
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